La plateforme IA
pour la conformité en matière de Criminalité financière
Repensez la conformité avec une plateforme unifiée et modulaire qui connecte vos données, vos processus et vos équipes pour orchestrer l'ensemble de vos opérations de bout en bout, sans rupture de parcours.
Conçu pour chaque institution régulée.
Parce qu'aucun établissement ne fonctionne de la même manière, Diligence AI s'adapte à votre organisation, vos processus, votre réglementation et vos outils existants.
Une plateforme.
Un parcours. Une vision unifiée.
Chaque module est conçu pour fonctionner ensemble, en partageant les données et les signaux de risque en temps réel. De l'entrée en relation au monitoring, jusqu'à l'investigation et au reporting réglementaire, tout est connecté dans un parcours unique, sans rupture.
Chaque interaction est utile.
Une plateforme unifiée, pensée autour de la qualité de la donnée. Chaque interaction enrichit la connaissance client afin d'améliorer en continu la précision des analyses, la pertinence des décisions et l'efficacité des contrôles.
Des agents IA qui travaillent pendant que vos équipes dorment.
Déployez des consultants virtuels spécialisés en conformité pour la gestion des investigations, la recherche OSINT, l'analyse documentaire, le screening des sanctions et bien plus encore. Tous configurables, explicables et entièrement auditables.
Règles no-code, manuellement ou avec l'IA.
Créez vos règles manuellement grâce à notre moteur no-code ou générez-les en quelques secondes avec notre Agent IA. Et parce qu'aucune bibliothèque de règles n'est exhaustive, notre modèle de Machine Learning détecte les comportements inhabituels et les écarts qui échappent aux scénarios prédéfinis.
Intelligence partagée entre institutions.
Bénéficiez d'une intelligence collective alimentée par le réseau Diligence AI. Signaux de risque, typologies de fraude et schémas de blanchiment sont mutualisés afin de renforcer vos analyses avec un contexte qu'aucun établissement ne pourrait construire seul.
Diligence AIUn moteur complet de détection &
investigation.
Dix capacités intégrées — de la création de règles IA à la rédaction automatisée de SAR — fonctionnant en temps réel, partout où vous en avez besoin.
Créez des règles simples ou dynamiques en langage naturel. L'IA traduit votre prompt en une règle de détection entièrement configurée — sans SQL, sans code.
Tout ce dont vous avez besoin.
Rien de superflu.
Sept produits intégrés qui couvrent tout le cycle de vie de la conformité.
KYC & KYB
Simplifiez la diligence raisonnable client avec la revue documentaire assistée par IA, le KYC perpétuel et une analyse complète de la propriété bénéficiaire.
- Revue documentaire IA
- KYC perpétuel
- Propriété bénéficiaire
- Onboarding sur mesure
Screening tiers
Screening en temps réel, ponctuel et continu contre les listes de sanctions mondiales, les bases PEP et les sources de médias défavorables avec matching intelligent.
- Screening de sanctions
- Détection PEP et RCA
- Réduction des faux positifs
- Monitoring médias défavorables
Monitoring des transactions
Combinez la détection basée sur règles avec l'IA comportementale pour identifier les schémas suspects en temps réel, avec un scoring d'alerte dynamique qui réduit les faux positifs.
- Rule Engine
- IA comportementale
- Monitoring temps réel
- Scoring d'alerte dynamique
Screening des paiements
Vérifiez chaque paiement contre des sources de sanctions officielles en temps réel. Configurez les blocages ferme et souple avec piste d'audit complète et reporting de conformité.
- Screening temps réel
- Blocage ferme / souple
- Sources officielles
- Contrôle des flux
Scoring de risque
Le risque client évolue en continu selon le comportement, les résultats d'investigation et de screening. Les modèles de risque IA s'adaptent au profil unique de votre institution.
- Modèles de risque dynamiques
- Signaux comportementaux
- Mises à jour continues
- Facteurs de risque personnalisés
Case Management
L'IA réalise une véritable analyse d'alerte en appliquant une méthodologie conçue par des experts conformité. Elle rédige un narratif d'investigation structuré et argumenté, puis recommande une décision. Les analystes valident ou enrichissent le dossier depuis un écran unique.
- Narratifs IA
- Espace unifié
- Moteur de workflow
- Piste d'audit complète
Entre mars et avril, le clie
Reporting réglementaire
Automatisez la génération de déclaration de soupçon avec des formulaires sur mesure assisté par IA. Suivez les KPIs de conformité, générez les rapports de direction et maintenez une conformité réglementaire continue.
- SAR rédigés par IA
- Rapports de direction
- KPIs de conformité
- Tableaux de bord réglementaires
La conformité,
autrement.
Diligence AI réunit expertise réglementaire, données de confiance et technologie intelligente pour construire une conformité LCB-FT sécurisée, efficiente et conçue pour évoluer.
Protection des données & Sécurité
Vos données les plus sensibles, protégées par conception.
- Hébergement européen
- Conformité RGPD
- Standards et certifications de sécurité reconnus
- Chiffrement et contrôle strict des accès
- Maîtrise et contrôle de vos données
Compliance by Design
La conformité n'est pas une couche ajoutée. C'est notre point de départ.
- Exigences LCB-FT intégrées dès la conception
- Workflows alignés avec les exigences réglementaires
- Traçabilité complète des décisions
- IA explicable et auditable
- L'expert conformité reste maître de la décision
Conformité unifiée
Une plateforme. Une vision du risque. Plus de silos.
- KYC, LCB-FT et fraude interconnectés
- Partage des signaux de risque entre les modules
- Vision à 360° du risque client
- Investigations et décisions centralisées
- Surveillance continue tout au long de la relation client
Efficacité opérationnelle
Réduire le coût de la conformité sans réduire son exigence.
- Automatisation des tâches répétitives
- Réduction du coût lié aux faux positifs
- Priorisation des risques réellement significatifs
- Configuration no-code, avec moins de dépendance IT
- Capacité à absorber la croissance sans augmenter proportionnellement les équipes
Numérique responsable
Une technologie plus intelligente, pas inutilement plus lourde.
- Traitement optimisé des données
- Infrastructure cloud européenne
- Approche open-source-first
- Utilisation proportionnée des modèles d'IA
- Architecture conçue pour limiter les traitements inutiles
Conçu pour s'adapter
Votre conformité. Votre infrastructure. Vos règles.
- SaaS · On-Premise · Hybride
- Architecture modulaire
- Configuration no-code
- Intégration API-first
- Conçu pour s'intégrer à votre écosystème existant
ANSSI · SecNumCloud
ACN
BSI C5
G-Cloud
ENSACPR
DORAPCI DSSDes alliances
au service de la souveraineté.
Nous Construisons avec des acteurs de référence pour garantir une infrastructure souveraine et porter la voix de l'innovation dans l'écosystème financier européen.
Faire de la souveraineté européenne une réalité technologique
Notre participation à l'OVHcloud Startup Program s'inscrit directement dans notre vision : construire une technologie européenne de lutte contre la criminalité financière, reposant sur une infrastructure souveraine, sécurisée et capable de passer à l'échelle. Pour Diligence AI, la souveraineté des données et de l'IA n'est pas un argument marketing. C'est un choix d'architecture et un engagement de long terme.
Découvrir le programme
Contribuer à façonner l'avenir des services financiers
En tant que partenaire de l'AFEPAME, Diligence AI souhaite contribuer activement aux réflexions qui façonnent l'avenir des paiements et des services financiers en Europe. Notre ambition : porter la voix de l'innovation technologique au sein de l'écosystème, partager notre expertise en matière de conformité et de lutte contre la criminalité financière, et participer à la construction d'un cadre où réglementation, nouvelles technologies et innovation avancent ensemble.
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